Prêt de 2,5 Md ₫ sur 20 ans : quelle mensualité ?
Cet exemple suppose un taux promotionnel de 5,5 % pendant 12 mois, puis un taux variable de 10,5 %. Ces taux servent uniquement à la comparaison, ce n'est pas une offre.
Taux promotionnel
Un prêt immobilier au Vietnam commence généralement par un taux promotionnel : un taux plus bas, fixe pendant les premiers mois. Le prêt passe ensuite au taux variable.
Taux variable
Le taux variable s'applique après la période promotionnelle ; il correspond au taux de base de la banque plus une marge. Quand le taux de base change, la mensualité change aussi.
Marché : Viêt Nam · VND
Mois 1
21 875 000 dôngs vietnamiens
Après la promo (mois 13)
31 197 917 dôngs vietnamiens
▲ La mensualité augmente de 9 848 090 ₫ (46,1 %)
Ouvrir dans le simulateur de prêt pour le prêt de 2,5 Md ₫ sur 20 ans| Montant du prêt | 2 500 000 000 ₫ |
|---|---|
| Durée du prêt | 20 ans |
| Mode de remboursement | Capital constant |
| Taux promotionnel | 5,5 % pendant 12 mois |
| Taux variable | 10,5 % |
| Mensualité la plus élevée | 31 197 917 ₫ |
| Total des intérêts | 2 513 801 999 ₫ |
| Total à rembourser | 5 013 801 999 ₫ |
Les résultats sont des estimations. Les frais et taxes suivent la loi vietnamienne, à la date indiquée sur la page. Vérifiez-les auprès de votre banque, du bureau du notaire et de l'administration fiscale.
Échéancier de remboursement par année
La colonne « Mensualité » indique le paiement du premier mois de chaque année.
| Année | Mensualité | Intérêts de l'année | Solde en fin d'année |
|---|---|---|---|
| 1 | 21 875 000 ₫ | 134 348 958 ₫ | 2 374 999 996 ₫ |
| 2Changement de taux | 31 197 917 ₫ | 243 359 374 ₫ | 2 249 999 992 ₫ |
| 3 | 30 104 167 ₫ | 230 234 374 ₫ | 2 124 999 988 ₫ |
| 4 | 29 010 417 ₫ | 217 109 374 ₫ | 1 999 999 984 ₫ |
| 5 | 27 916 667 ₫ | 203 984 373 ₫ | 1 874 999 980 ₫ |
| 6 | 26 822 917 ₫ | 190 859 372 ₫ | 1 749 999 976 ₫ |
| 7 | 25 729 167 ₫ | 177 734 372 ₫ | 1 624 999 972 ₫ |
| 8 | 24 635 417 ₫ | 164 609 372 ₫ | 1 499 999 968 ₫ |
| 9 | 23 541 667 ₫ | 151 484 372 ₫ | 1 374 999 964 ₫ |
| 10 | 22 447 917 ₫ | 138 359 371 ₫ | 1 249 999 960 ₫ |
| 11 | 21 354 167 ₫ | 125 234 370 ₫ | 1 124 999 956 ₫ |
| 12 | 20 260 417 ₫ | 112 109 370 ₫ | 999 999 952 ₫ |
| 13 | 19 166 667 ₫ | 98 984 370 ₫ | 874 999 948 ₫ |
| 14 | 18 072 917 ₫ | 85 859 370 ₫ | 749 999 944 ₫ |
| 15 | 16 979 167 ₫ | 72 734 369 ₫ | 624 999 940 ₫ |
| 16 | 15 885 416 ₫ | 59 609 368 ₫ | 499 999 936 ₫ |
| 17 | 14 791 666 ₫ | 46 484 368 ₫ | 374 999 932 ₫ |
| 18 | 13 697 916 ₫ | 33 359 368 ₫ | 249 999 928 ₫ |
| 19 | 12 604 166 ₫ | 20 234 368 ₫ | 124 999 924 ₫ |
| 20 | 11 510 416 ₫ | 7 109 366 ₫ | 0 ₫ |
Questions fréquentes
Pour un prêt de 2,5 Md ₫ sur 20 ans, quelle est la mensualité ?
21 875 000 ₫ par mois pour les 12 premiers mois, puis 31 197 917 ₫ une fois le taux variable de 10,5 % appliqué.
Combien d'intérêts au total ?
Environ 2 513 801 999 ₫ sur 20 ans, selon les hypothèses ci-dessus.
Et si le taux variable est plus élevé de 2 points ?
Après la promo, la mensualité passe de 31 197 917 ₫ à 35 156 250 ₫.
Quelle est la différence entre taux promotionnel et taux variable ?
Le taux promotionnel reste fixe pendant les premiers mois. Une fois la promo terminée, le prêt passe au taux variable, soit le taux de base de la banque plus une marge.
Cette mensualité inclut-elle les frais et les taxes ?
Non. Les frais et taxes liés à l'achat sont calculés séparément dans le simulateur de frais d'achat.