Prêt de 4 Md ₫ sur 20 ans : quelle mensualité ?
Cet exemple suppose un taux promotionnel de 5,5 % pendant 12 mois, puis un taux variable de 10,5 %. Ces taux servent uniquement à la comparaison, ce n'est pas une offre.
Taux promotionnel
Un prêt immobilier au Vietnam commence généralement par un taux promotionnel : un taux plus bas, fixe pendant les premiers mois. Le prêt passe ensuite au taux variable.
Taux variable
Le taux variable s'applique après la période promotionnelle ; il correspond au taux de base de la banque plus une marge. Quand le taux de base change, la mensualité change aussi.
Marché : Viêt Nam · VND
Mois 1
35 000 000 dôngs vietnamiens
Après la promo (mois 13)
49 916 667 dôngs vietnamiens
▲ La mensualité augmente de 15 756 944 ₫ (46,1 %)
Ouvrir dans le simulateur de prêt pour le prêt de 4 Md ₫ sur 20 ans| Montant du prêt | 4 000 000 000 ₫ |
|---|---|
| Durée du prêt | 20 ans |
| Mode de remboursement | Capital constant |
| Taux promotionnel | 5,5 % pendant 12 mois |
| Taux variable | 10,5 % |
| Mensualité la plus élevée | 49 916 667 ₫ |
| Total des intérêts | 4 022 083 250 ₫ |
| Total à rembourser | 8 022 083 250 ₫ |
Les résultats sont des estimations. Les frais et taxes suivent la loi vietnamienne, à la date indiquée sur la page. Vérifiez-les auprès de votre banque, du bureau du notaire et de l'administration fiscale.
Échéancier de remboursement par année
La colonne « Mensualité » indique le paiement du premier mois de chaque année.
| Année | Mensualité | Intérêts de l'année | Solde en fin d'année |
|---|---|---|---|
| 1 | 35 000 000 ₫ | 214 958 333 ₫ | 3 799 999 996 ₫ |
| 2Changement de taux | 49 916 667 ₫ | 389 375 000 ₫ | 3 599 999 992 ₫ |
| 3 | 48 166 667 ₫ | 368 375 000 ₫ | 3 399 999 988 ₫ |
| 4 | 46 416 667 ₫ | 347 375 000 ₫ | 3 199 999 984 ₫ |
| 5 | 44 666 667 ₫ | 326 374 999 ₫ | 2 999 999 980 ₫ |
| 6 | 42 916 667 ₫ | 305 374 996 ₫ | 2 799 999 976 ₫ |
| 7 | 41 166 667 ₫ | 284 374 996 ₫ | 2 599 999 972 ₫ |
| 8 | 39 416 667 ₫ | 263 374 996 ₫ | 2 399 999 968 ₫ |
| 9 | 37 666 667 ₫ | 242 374 996 ₫ | 2 199 999 964 ₫ |
| 10 | 35 916 667 ₫ | 221 374 996 ₫ | 1 999 999 960 ₫ |
| 11 | 34 166 667 ₫ | 200 374 996 ₫ | 1 799 999 956 ₫ |
| 12 | 32 416 667 ₫ | 179 374 996 ₫ | 1 599 999 952 ₫ |
| 13 | 30 666 667 ₫ | 158 374 996 ₫ | 1 399 999 948 ₫ |
| 14 | 28 916 667 ₫ | 137 374 996 ₫ | 1 199 999 944 ₫ |
| 15 | 27 166 667 ₫ | 116 374 994 ₫ | 999 999 940 ₫ |
| 16 | 25 416 666 ₫ | 95 374 992 ₫ | 799 999 936 ₫ |
| 17 | 23 666 666 ₫ | 74 374 992 ₫ | 599 999 932 ₫ |
| 18 | 21 916 666 ₫ | 53 374 992 ₫ | 399 999 928 ₫ |
| 19 | 20 166 666 ₫ | 32 374 992 ₫ | 199 999 924 ₫ |
| 20 | 18 416 666 ₫ | 11 374 992 ₫ | 0 ₫ |
Questions fréquentes
Pour un prêt de 4 Md ₫ sur 20 ans, quelle est la mensualité ?
35 000 000 ₫ par mois pour les 12 premiers mois, puis 49 916 667 ₫ une fois le taux variable de 10,5 % appliqué.
Combien d'intérêts au total ?
Environ 4 022 083 250 ₫ sur 20 ans, selon les hypothèses ci-dessus.
Et si le taux variable est plus élevé de 2 points ?
Après la promo, la mensualité passe de 49 916 667 ₫ à 56 250 000 ₫.
Quelle est la différence entre taux promotionnel et taux variable ?
Le taux promotionnel reste fixe pendant les premiers mois. Une fois la promo terminée, le prêt passe au taux variable, soit le taux de base de la banque plus une marge.
Cette mensualité inclut-elle les frais et les taxes ?
Non. Les frais et taxes liés à l'achat sont calculés séparément dans le simulateur de frais d'achat.